Vypracování smluvní dokumentace a interních směrnic

Každá žádost o povolení k činnosti platební či jiné finanční instituce musí být doložena řadou vnitřních předpisů instituce, které musí být dostatečné a úplné s ohledem na poskytované platební služby. 

Mezi požadované dokumenty patří zejména dostatečně určitý obchodní plán, který musí být podložen reálnými ekonomickými výpočty a predikcemi, a dále musí obsahovat detailní popis poskytovaných platebních služeb.

Mezi další základní dokumenty patří zejména:

• celkový popis kontrolního a řídícího systému, který by měl zahrnovat zejména komplexní systém řízení rizik včetně jejich klasifikace a kontrolních a nápravných opatření
• popis personálního, organizačního i technického zabezpečení jednotlivých činností finanční instituce (zejména organizační řád, bezpečnostní IT předpis apod.)
• etický kodex finanční instituce
• systém vyřizování stížností a reklamací klientů
• předpisy popisující fungování a přístupy do technické a informační infrastruktury instituce
• předpisy o řízení lidských zdrojů (zaměstnanců instituce)
• interní směrnice o školení zaměstnanců, pověřených zaměstnanců nebo vnitřní a vnější komunikaci
• vnitřní předpisy zajišťující prevenci před praním špinavých peněz a financování terorismu (např. systém vnitřních zásad či další vnitřní předpisy dostatečně zajišťující požadavky v oblasti Anti-Money-Laundering neboli AML/CFT)
• a mnohé další v návaznosti na rozsah poskytovaných platebních služeb

Veškeré výše uvedené dokumenty musí být logicky a systematicky provázané a dále musí plně pokrývat veškeré činnosti finanční instituce. Veškerá opatření musí být dostatečná a přiměřená konkrétnímu obchodnímu modelu finanční instituce.